ЦБ РФ и МВД ищут баланс: продавцы крипты могут получить защиту от преследования

В области контроля за цифровыми активами происходит заметная перемена в том, как оценивается ответственность тех, кто на этом рынке работает. Центробанк предложил инициативу, которая помогла бы разработать понятную схему восстановления репутации людей, попавших в неприятную ситуацию из-за операций с криптовалютой.

Проблема в том, что когда расследуются дела, связанные с отмыванием денег, часто бывает так, что продавец криптовалюты получает оплату от покупателя, который использовал деньги, полученные преступным путем. В этом случае вся цепочка транзакций сразу же попадает под прицел следователей, и все, кто в ней участвовал, оказываются в списке подозрительных, даже если они не знали, откуда взялись эти деньги.

По словам главы департамента кибербезопасности Центробанка Вадима Уварова, после расследований часто выясняется, что люди, на счета которых поступили украденные деньги, на самом деле не являются конечными получателями. Они просто получили оплату за проданный цифровой актив, выступая как вторая сторона в сделке.

ЦБ готов помочь МВД России, разработав подробную инструкцию о том, как восстановить законные права таких граждан. Этот план предусматривает внимательное изучение каждой ситуации, учитывая все детали сделки.

Важно соблюдать баланс: с одной стороны, бороться с незаконными финансовыми операциями, а с другой – защищать тех, кто действовал честно и не был втянут в преступную деятельность. Нужно найти справедливый способ, чтобы эффективно бороться с настоящими преступлениями, не мешая развитию цифровой экономики.

Инициатива ЦБ согласуется с общим направлением регулирования цифровых активов. В Совете Федерации уже говорили о необходимости обучать полицейских анализу блокчейн-транзакций. Сенатор Артем Шейкин подчеркивал важность обучения специалистов современным методам работы с цифровыми следами.

Предложение Центробанка показывает, как меняется подход регулятора к контролю оборота цифровых активов. Вместо того чтобы просто запрещать или разрешать все подряд, регулятор пытается найти золотую середину, учитывая как безопасность финансовой системы, так и права честных участников рынка. Это помогает создать понятные правила и способствует развитию цифровой экономики в рамках закона.