Новая Зеландия вводит тотальный запрет на криптобанкоматы в рамках глобальной борьбы с финансовыми махинациями

Власти Новой Зеландии решительно взялись за борьбу с теневой экономикой, нацелившись на главные способы отмывания денег. Они объявили о полном запрете криптобанкоматов по всей стране и установили ограничение в 5 000 долларов на международные переводы. Эти нововведения, которые представила замминистра юстиции Николь Макки, – часть большой реформы, направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Основная цель – перекрыть каналы, которые преступники активно используют для легализации и перемещения нелегальных доходов. “Мы усложняем задачу преступникам, пытающимся превратить ‘грязные’ деньги в рискованные активы, такие как криптовалюта”, – заявила Макки, подчеркнув решимость правительства бороться с преступностью, не создавая лишних проблем для честного бизнеса.

Причиной таких жестких мер стал отчет Консультативной группы по транснациональной и организованной преступности, опубликованный в апреле. Эксперты выявили, что преступные группы активно используют анонимность и скорость криптоматов для мгновенного превращения наличных в криптовалюту и отправки ее за границу, в основном для расчетов в наркоторговле и сокрытия доходов от мошенничества.

Реформа не ограничивается запретами. Подразделение финансовой разведки (FIU) получит больше полномочий и сможет запрашивать у банков и других финансовых учреждений информацию о подозрительных лицах. Два законопроекта, находящиеся на рассмотрении парламента, должны “упростить соблюдение регуляторных норм, облегчив жизнь бизнесу”, по словам Макки. При этом власти подчеркивают, что облегчение нагрузки не означает снижение требований к безопасности: “Речь идет о разумном, а не формальном применении стандартов”.

Веллингтон действует в русле общемировой тенденции по ужесточению контроля над криптоматами. Месяцем ранее австралийское агентство финансовой разведки AUSTRAC ввело строгие правила для операторов таких устройств: лимит в 5000 долларов на все операции, усиленный мониторинг и тщательную проверку клиентов.

Новая Зеландия присоединяется к странам, которые видят в крипто-АТМ не удобный сервис, а угрозу финансовой безопасности.