В России будет введен контроль над криптооперациями от одного миллиона рублей

Параллельно с основным законом «О цифровой валюте и цифровых правах» в Государственной Думе РФ рассматривается смежный документ, который изменит шестнадцать действующих федеральных законов. Проект, разработанный Правительством, предполагает обязательный государственный мониторинг операций с цифровыми активами на сумму свыше одного миллиона рублей. На это обратили внимание эксперты GMT Legal.

Контроль затронет куплю-продажу цифровых валют, приобретение и погашение цифровых прав, а также переводы криптовалют между российскими и зарубежными кошельками. Кроме того, мониторингу подлежат внешнеэкономические контракты российских резидентов с нерезидентами на сумму от десяти миллионов рублей. Особое внимание уделят сделкам с юрисдикциями, которые ФАТФ относит к зонам повышенного риска.

Операторам таких сделок придется идентифицировать клиентов, выявлять подозрительные транзакции, вести внутренний контроль и документировать каждую операцию. Данные будут передаваться в госорганы и Банк России. Также вводится цифровой комплаенс – проверка криптокошельков и валют на риски отмывания денег, финансирования терроризма и сотрудничества с нежелательными организациями.

GMT Legal уточняет, что криптообменники смогут делегировать банкам идентификацию клиентов, но сами должны работать как некредитные организации. Это даст ЦБ РФ широкие полномочия: от ограничения деятельности до ликвидации через суд. Обменники также станут агентами валютного контроля.

В Госдуме также находятся два законопроекта об административной и уголовной ответственности за нарушения. Штрафы за несоблюдение требований по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также за отсутствие внутреннего контроля и цифрового комплаенса составят от 30 до 50 тысяч рублей для должностных лиц и от 700 тысяч до 1 миллиона рублей для юрлиц. За незаконную организацию обращения криптовалют предусмотрено до семи лет лишения свободы