Закон «О цифровых валютах и цифровых правах» продолжает работать в России — он начал действовать в сентябре. Документ устанавливает достаточно прозрачные, пусть и не слишком комфортные для обычного человека границы: приобрести цифровые активы за рубли теперь можно исключительно у брокеров с лицензией либо в криптообменниках. Непрофессиональному инвестору разрешено брать через одного посредника только биткоин, эфир и долларовый USDT, да и то с лимитом в 300 тысяч рублей за год. Тем, кто имеет статус квалифицированного инвестора, ограничения ни по набору активов, ни по суммам не мешают. В отдельных ситуациях закон разрешает применять криптоактивы при расчётах по внешней торговле. Так возникает легальное поле, которым стремятся воспользоваться не только честные игроки рынка.
В чем суть схемы?
Эксперты F6 выявили свежую схему: аферисты выдают себя за работников HR-агентств. Они связываются с гражданами России и предлагают «посодействовать российскому бизнесу» в налаживании сотрудничества с партнёрами из Индии. Во время беседы звучат темы зарубежных расчётов, трансграничных платежей и индийского рынка. После этого человеку говорят, что от лица большой индийской криптобиржи WazirX можно стать участником программы маркетмейкинга. Условия сулят прибыль от 5% до 15% ежемесячно — это 60–180% в годовом выражении. По заверениям мошенников, вкладываться или отдавать деньги в управление не нужно. Достаточно «помогать бизнесу и частным лицам совершать покупки на индийском рынке» и получать за это вознаграждение.
Как только человек выказывает интерес, к диалогу подключается второй фальшивый эксперт. Он уверяет, что проект надёжен, и поясняет: ради «гарантированного дохода» участнику следует купить стейблкоины и держать их в кошельке на WazirX. За свои услуги организаторы требуют 15% от прибыли. Тут суть предложения меняется: поначалу говорили о помощи бизнесу без всяких вложений, а теперь возникает требование приобрести криптоактивы и разместить их на конкретном кошельке. Именно в этот момент человек рискует передать средства третьим лицам.
Мнение экспертов
Дмитрий Дудков, главный специалист F6 по борьбе с финансовым мошенничеством, предупредил: если согласиться на такую схему, можно лишиться всех вложенных денег. Он советует не верить посулам высокого гарантированного дохода за короткий срок, не открывать подозрительные ссылки от незнакомцев и не переводить средства по указаниям неизвестных. Отдельно Дудков подчеркнул, что аферисты охотятся и на тех, кто уже пострадал. С этой целью создаются сайты, где за плату обещают вернуть похищенное. Некоторые верят и теряют деньги повторно.
В схеме с «помощью индийскому бизнесу» задействовано сразу несколько факторов доверия. Ссылка на действующий закон рождает ощущение легальности. Название WazirX ассоциируется с известной криптобиржей. Разговоры о внешнеторговых расчётах и HR-агентствах придают предложению деловой оттенок. Сама же механика проста: человека убеждают, что доход появится без вложений, потом предлагают купить стейблкоины и хранить их на определённом кошельке, а после просят оплатить услуги. В этой последовательности отсутствует инвестиционный продукт, который можно сверить с документами, нет посредника с лицензией и нет прозрачного порядка выплат.
