В России криптообменники могут получить штрафы до 1 млн рублей по новой статье КоАП

Минфин России предложил добавить новую статью в Кодекс об административных правонарушениях, которая будет регулировать деятельность криптообменников. Этот законопроект уже одобрен правительственной комиссией, что подтвердили источники РБК. Документ предусматривает наказание для юрлиц, занимающихся обменом цифровых валют, если они проводят операции с резидентами-физлицами, не являющимися профессиональными инвесторами, и если эти физлица уже исчерпали установленный лимит на операции с цифровыми активами.

Для таких организаций планируется ввести штраф в размере от 700 тысяч до 1 миллиона рублей. Ответственные сотрудники могут быть оштрафованы на сумму от 30 до 50 тысяч рублей или лишены права занимать определенные должности на срок от года до двух лет. Сам законопроект не уточняет, какие конкретно сделки будут считаться нарушением, и не устанавливает точный лимит для физлиц. Однако в декабре прошлого года Центробанк предложил ориентироваться на порог в 300 тысяч рублей в год, с возможностью дальнейшей корректировки этой суммы Минфином.

РБК, ссылаясь на материалы, отмечает, что в поправках нет информации об административной ответственности для клиентов криптообменников, которые могут превышать лимиты. Это означает, что главная ответственность за соблюдение новых правил ляжет на сами обменные сервисы: им придется отслеживать статус инвесторов и объем их операций, чтобы не нарушать закон.

Для криптообменников это знак того, что времена относительной свободы заканчиваются: бизнес, ориентированный на массовых клиентов без проверки их статуса и соблюдения лимитов, скоро может стать невыгодным. В будущем это приведет к консолидации рынка и уходу компаний, не желающих работать в прозрачных условиях. Пользователям же придется либо получать статус квалифицированного инвестора, либо смириться с новыми ограничениями.